聚光灯
注册理财规划师（CFP）、个人理财顾问、财务顾问、财务咨询师、理财规划师、投资顾问、投资咨询师
个人理财顾问为人们提供财务建议。他们协助处理投资、税务和保险决策。
- 自主权：你可以随心所欲地工作，无论多努力或多轻松。你决定自己想要赚取多少收入。
- 帮助人们创造财富，为他们的未来和家庭制定财务规划。
清晨
- 阅读新闻，及时了解时事动态，特别是任何可能影响客户账户的财经新闻。
上午十点左右
- 回复客户。
- 下单并更新投资组合。
- 参加市场动态会议。
午餐/下午
- 与客户会面或参加关于其使用的不同基金经理的尽职调查会议。
傍晚
- 若工作顺利，可参加社交活动、继续教育活动及各类社交聚会。
投资顾问
个人理财顾问评估个人的财务需求，协助其进行投资（如股票和债券）、税务规划及保险决策。顾问帮助客户规划短期与长期目标，例如教育支出和退休规划。他们根据客户目标推荐投资方案，并依据客户决策进行资金配置。
- 与客户当面会晤，讨论其财务目标。
- 说明他们提供的金融服务类型。
- 向客户讲解投资方案及潜在风险，并解答相关疑问。
- 向客户推荐投资产品或代其选择投资标的。
- 协助客户规划特定情况下的财务安排，例如教育支出或退休规划。
- 监控客户账户，并判断是否需要调整以提升账户表现或适应人生变化，例如结婚或生育子女。
- 研究投资机会。
营销
许多个人理财顾问花费大量时间推广服务，他们通过举办研讨会或借助商业社交网络接触潜在客户。社交网络是指与拥有相似兴趣的人或群体相遇并交换信息的过程。
- 销售技巧
- 分析能力
- 人际沟通技巧
- 数学与金融
- 基本原则
- 保险
- 所得税
- 投资
- 退休规划
- 遗产规划
主要经纪自营商
- 随着近期金融公司的整合，剩下的寥寥无几。
- 分成比例较低（30-45%），但他们承担你的运营成本（助理、电话、材料、耗材、运营、保险）。
- 国内：摩根士丹利史密斯巴尼、美国银行旗下美林证券、瑞银集团以及富国银行
- 区域性：雷蒙德·詹姆斯、美国合众金融等。
- 精品银行（面向高净值投资者）：瑞士信贷、德意志银行、巴克莱银行
独立经纪商（小型公司）
- 更高分成（70-90%），但顾问需承担全部运营成本，且获得的支持较少，品牌背书力度也较弱。
人员流动率高达90%，所以员工很难留住。你可以长时间工作，把所有事情都做得完美，但如果你无法争取到高净值客户，在这个行业里就根本无法生存。
- 玩了玩你的模拟股票投资组合（雅虎财经）。
- 对投资感兴趣。
- 对股市感兴趣。
- 理财顾问通常需要拥有学士学位，常见选择包括商科和数学专业。虽然没有特定学位要求，但关键是要修读大量金融相关课程，例如税务、遗产规划、投资等。
- 销售、沟通、演示和客户服务等软技能同样至关重要。
- 财务咨询公司为新员工提供在职培训。该培训期可能持续数月，甚至长达一年或更久。
- 从事股票、债券和保险业务的人员可能需要接受北美证券监管协会的额外培训并取得执照。部分顾问必须向美国证券交易委员会注册登记。
- 若有意获取注册理财规划师（CFP®）资格认证，您需通过注册于注册理财规划师标准委员会的项目完成相关课程学习。
- 若想晋升或担任财务经理，你需要完成工商管理硕士（MBA）或金融专业的硕士学位。
- 看看这些适合青少年的资源：
- 创建自己的模拟投资组合：使用雅虎财经或Market Watch进行模拟投资。
- 阅读行业动态和美国证券交易委员会信息。
- www.investor.gov
- www.sec.gov
- 多修数学、金融和商业课程，但别忽略写作、口语和团队合作能力。
- 将所学知识付诸实践，主动帮助亲友制定他们的财务规划。
- 自愿担任学校或其他组织的预算或资源管理员
- 寻找机会使用理财顾问工作中使用的数字工具，例如：
- 客户关系管理软件
- 财务规划项目
- 风险评估软件
- 账户聚合工具
- 文件共享与日程安排程序
- 寻找实习岗位以积累工作经验并拓展人脉。务必充分调研，确保找到与自身目标和收入需求相匹配的岗位。
- 联系在职的理财顾问，请求进行信息性面试，了解他们是如何起步的。
- 立即获取卡普兰金融免费电子书《金融从业者的职业发展故事》
- 通过领英开始建立您的专业人脉网络。撰写并分享文章，树立您作为财务专家的声誉——您深谙如何为个人、家庭及企业提供财务支持。
- 保持专业形象，维护社交媒体的专业性。与每位接触者相处时都要注重塑造良好第一印象——包括那些可能在聘用你担任顾问前，先通过网络搜索了解你的人。
- 4.2%（高中毕业文凭持有者）
- 4.9%（副学士学位）
- 51.7%拥有学士学位
- 21.5%（硕士学位）
- 专业人士中为5.2%
- 去银行或证券公司实习，看看这是否是你想要从事的职业。
- 申请加入以下不同类型的公司之一：
- 与大型投资公司合作的培训项目：这类项目竞争激烈，但若能入选，付出努力绝对值得。
- 小型公司：你可能不会经历同样的系统化培训计划，但将获得一对一指导的机会，并能通过为不同客户执行多种任务来拓宽知识面。
- 银行财务分析师职位。
- 制定行动计划：向雇主展示你将如何寻找客户。尽可能详细且切合实际。
- 注册理财规划师（CFP）
- 必须在经认证的学院或大学修读预备课程
- 通过为期两天、共计十小时的考试，具备三年工作经验，并持有四年制大学学位。（若已获得预先批准的专业资格认证，可免修预备课程直接报名考试。可豁免教育要求者包括：商业或经济学博士、律师、注册会计师、特许金融分析师等。）
- 特许金融分析师（CFA）
- 复杂的课程体系。
- 通过三场六小时的考试。
- 拥有学士学位及四年工作经验。
- 注册投资顾问（RIA）
- 投资顾问是指任何因提供财务建议而获得报酬的人员。若您管理的投资组合资产总额低于1亿美元，则需向所在州证券监管机构注册；若投资组合资产超过1亿美元，则需向美国证券交易委员会注册。
- 通过系列66考试，以及系列6或7考试。或者，他们也可以仅通过系列65考试。
- 后续需缴纳继续教育费和执照续期费。
这里不存在所谓的"传统"晋升阶梯。本质上，你创造的收入越多，成为越重要的"收入贡献者"，你的职位就越高，业务获得的支持也越多。从这个角度来说，这种模式非常棒，因为你不必应对太多政治斗争或玻璃天花板。
在面试中——展现积极进取的态度，制定好客户开发计划。自信而清晰地阐述你脱颖而出的优势。坦然接受拒绝，主动创造机遇。若想赢得客户信任，请用行动证明自己的可靠性。
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年薪预期
新员工起薪约为7.6万美元。年薪中位数为10.5万美元。经验丰富的员工年薪可达15.9万美元左右。
年薪预期
新员工起薪约为8.2万美元。年薪中位数为12.4万美元。经验丰富的员工年薪可达20.4万美元左右。
年薪预期
新员工起薪约为7.8万美元。年薪中位数为10.4万美元。经验丰富的员工年薪可达17.5万美元左右。
年薪预期
新员工起薪约为7.3万美元。年薪中位数为10.2万美元。经验丰富的员工年薪可达16万美元左右。
年薪预期
新员工起薪约为7.5万美元。年薪中位数为10.6万美元。经验丰富的员工年薪可达16.4万美元左右。